10 avvertimenti sull'uso di TurboTax, secondo gli esperti

Non importa quanto semplice possa essere la tua situazione finanziaria, la maggior parte delle persone avrà sempre bisogno di un piccolo aiuto quando arriva tempo di archiviare con l’Agenzia delle Entrate (IRS). E mentre alcuni potrebbero scegliere di assumere a commercialista professionista , milioni di persone si rivolgono ogni anno a software come TurboTax per preparare le tasse. Ma anche se il popolare programma può essere un’ottima soluzione per chiunque voglia risparmiare sulle costose tariffe contabili, i contribuenti dovrebbero sapere alcune cose prima di iniziare a compilare i moduli. Continua a leggere per i maggiori avvertimenti degli esperti sull'utilizzo di TurboTax.

IMPARENTATO: L'IRS pubblica un nuovo avviso su 5 cose che devi dichiarare sulle tasse quest'anno .

1 Il programma può utilizzare per impostazione predefinita i dati degli anni precedenti.

Anche se presentiamo le dichiarazioni dei redditi una volta ogni 12 mesi, molte cose possono cambiare nel corso dell'anno. Tutto, dai cambiamenti di carriera e nuovi flussi di reddito ai matrimoni e alle famiglie in crescita, può far sembrare la tua situazione finanziaria molto diversa nel momento in cui ricominci a preparare le tue informazioni.

sognare una scimmia

Secondo gli esperti, questo può essere particolarmente problematico per alcuni contribuenti che fanno affidamento sulla comodità del software.

'Una delle principali preoccupazioni sull'utilizzo di TurboTax è il riporto dei calcoli degli anni passati,' Jeff Jackson , un commercialista certificato (CPA) ed esperto fiscale con Rispondi e basta , racconta La vita migliore . 'Ad esempio, se il contribuente riporta crediti e imposte dell'anno precedente da vecchie dichiarazioni dei redditi, i crediti potrebbero essere applicati in modo errato o non essere applicati affatto'.

Ciò può comportare che il contribuente perda rimborsi più elevati o non riceva determinate detrazioni. 'Potrebbe anche significare che il contribuente non applica limitazioni o rimborsi fiscali imponibili statali', aggiunge Jackson.

2 Una nuova situazione potrebbe rendere il processo di deposito molto più difficile.

Molti clienti sono attratti da TurboTax per la sua velocità e relativa facilità, che consente loro di compilare i moduli e le pratiche burocratiche intimidatorie che compongono ogni dichiarazione in una frazione del tempo. Ma oltre a perdere potenziali deduzioni, Jackson avverte anche che la stessa comodità può diventare un mal di testa quando arriva il momento di apportare modifiche durante l'utilizzo del programma.

'L'altro potenziale problema con i riporti TurboTax, gli elementi registrati incrociati e i dati precompilati è che in molti casi è estremamente difficile modificarli', afferma. 'Questi dati precompilati potrebbero entrare nella dichiarazione dei contribuenti come statici e potrebbero essere necessarie ore per essere modificati e risolti tramite il servizio clienti TurboTax.'

Questo potrebbe quindi prepararti per un processo lungo e confuso. 'Il singolo contribuente medio potrebbe anche non rendersi conto che questi dati sono errati perché i riporti applicano norme fiscali più complicate rispetto al reddito imponibile', avverte Jackson.

IMPARENTATO: Sono un contabile ed ecco perché non presenterei mai le tasse online .

3 Il tuo deposito avrà probabilmente un prezzo.

TurboTax fa appello a molti compilatori perché pubblicizza un'opzione gratuita. Tuttavia, i commercialisti affermano che il più delle volte finirai per pagare per archiviare.

'Molti clienti accedono a TurboTax credendo di poter lasciare le loro carte di credito nel cassetto per l'intera esperienza di dichiarazione dei redditi,' condivide Jessica Wheaton , commercialista, direttore dei servizi fiscali e contabili presso Pesce e compagnia . 'Anche se questo è vero per alcuni, la maggior parte dei contribuenti dovrà pagare una tassa per la preparazione delle tasse.'

Secondo Wheaton, puoi verificare se sei idoneo per la preparazione fiscale gratuita utilizzando File gratuito dell'IRS . Questo è disponibile per i contribuenti il ​​cui reddito lordo rettificato (AGI) è pari o inferiore a $ 79.000.

4 E i prezzi possono creare confusione.

Anche se sei disposto a pagare per presentare le tasse, dovresti sapere che TurboTax 'può essere costoso e mancare di trasparenza', secondo l'esperto fiscale di JustAnswer Moira Corcoran , CPA.

'Se non sei idoneo per l'opzione gratuita, il pagamento di $ 38 per stato può aumentare se presenti la domanda in più di uno stato', afferma. 'Le tariffe non sono chiare finché non si completa l'intero processo (a seconda della versione utilizzata).'

Paolo Miller , socio amministratore e commercialista presso Miller & Company , avvisa anche sugli aggiornamenti di TurboTax e sui servizi extra di cui potresti aver bisogno o che desideri.

'Mentre alcuni, come la protezione dei controlli o il supporto professionale, possono essere utili, gli utenti dovrebbero valutare la loro necessità prima dell'acquisto', afferma Miller La vita migliore .

4 di tazze si o no

IMPARENTATO: L'IRS avverte che il 20% dei contribuenti non richiede crediti di rimborso importanti: sei idoneo?

5 TurboTax ha recentemente avuto problemi legali.

I funzionari sottolineano che la struttura dei prezzi di TurboTax ha anche portato l'azienda nei guai con la Federal Trade Commission (FTC).

Secondo Eric Gracchiare , pianificatore finanziario certificato (CFP), consulente accreditato di gestione patrimoniale e presidente di Gracida Capitale , Intuit (la società madre di TurboTax) è stata accusata di aver nascosto la sua pagina Free File dai risultati di ricerca, quindi ha utilizzato 'un marketing ingannevole per far pagare i clienti anche se avevano richiesto Free File'.

La FTC ha citato in giudizio Intuit nel marzo 2022 e, sebbene la società non fosse d'accordo con la posizione della FTC, ha interrotto la pubblicità per il resto della stagione fiscale. Hanno dovuto pagare anche per l’incidente di marketing.

'Hanno dovuto ripagare 4,4 milioni di clienti dopo che si è scoperto che facevano pagare alle persone servizi che avrebbero dovuto essere gratuiti', afferma Croak. 'Stanno anche pagando 141 milioni di dollari perché hanno indotto con l'inganno milioni di americani a basso reddito a pagare per quelli che avrebbero dovuto essere servizi fiscali gratuiti'.

Nel gennaio di quest'anno, la FTC ha espresso un parere vietare a Intuit di pubblicizzare prodotti e servizi gratuiti a meno che non fossero gratuiti per tutti i consumatori o a meno che la società non includesse la percentuale di persone a cui si applicherebbero i servizi gratuiti.

Portavoce dell'intuito Derrick L. Plummer ha detto a NPR che l'opinione era ' profondamente imperfetto ' e l'azienda sarebbe interessante. Tuttavia, nel momento in cui scriviamo, Il sito web di TurboTax rileva che circa il 37% dei compilatori si qualifica per la 'TurboTax Free Edition'.

6 Potresti perdere l'inserimento di alcuni dati cruciali.

Se avvii e interrompi il processo di dichiarazione dei redditi con TurboTax, potresti perdere l'inclusione di informazioni importanti a causa del funzionamento del software.

'Un altro problema che i contribuenti potrebbero dover affrontare è che non viene loro chiesto di inserire determinati dati se non hanno detto a TurboTax fin dall'inizio che hanno un determinato reddito', afferma Jackson. 'Quindi, se ricevi i moduli in ritardo e hai iniziato la restituzione in anticipo, potrebbe non esserti richiesto di inserire i dati perché non hai indicato all'inizio di avere un certo tipo di reddito.'

Jackson afferma che ciò può influire su elementi imponibili come le vincite del gioco d'azzardo o un rimborso fiscale statale, che contano come reddito. 'Dato che non ti viene chiesto di aggiungere tali voci, ciò potrebbe confondere un contribuente, che potrebbe non includere quel reddito nella sua dichiarazione', avverte.

IMPARENTATO: Sono un contabile e questi sono i miei 5 avvisi sulla dichiarazione dei redditi per i pensionati .

belle barzellette da raccontare a tuo padre

7 La tecnologia è valida quanto le informazioni fornite.

L'idea di avere una piattaforma per calcolare le tasse utilizzando algoritmi e tecnologia è sicuramente allettante, ma è importante ricordare che il software potrebbe non essere perfetto.

'La tecnologia (incluso il software per la preparazione delle tasse) sta diventando ogni giorno più impressionante; tuttavia, è valida solo quanto le informazioni che le fornisci', spiega Wheaton. 'TurboTax può porre domande che si applicano alla maggior parte dei contribuenti, ma non può leggerti nel pensiero.'

E continua: 'Probabilmente nemmeno i preparatori fiscali professionisti possono farlo (anche se ciò renderebbe il lavoro più semplice), ma sapranno quali domande porvi in ​​base alla tua situazione fiscale e ti forniranno competenza durante tutto il processo di dichiarazione dei redditi'.

8 Sarai responsabile di ricontrollare il tuo lavoro.

I professionisti fiscali sottolineano l'importanza di assicurarti di aver inserito le informazioni corrette quando utilizzi TurboTax e, senza un CPA, sarai tu il responsabile del doppio e triplo controllo della tua presentazione.

'Turbo potrebbe essere nel nome, ma tieni presente che queste informazioni vengono inviate direttamente all'IRS, quindi assicurati di inserire tutto correttamente e ricontrolla il tuo lavoro. Aggiungendo 'accidentalmente' uno zero alle tue detrazioni o rimuovendo uno zero da il tuo stipendio non è qualcosa che l’IRS probabilmente trascurerà,' avverte Wheaton.

Secondo Miller, l'inserimento di dati errati potrebbe benissimo comportare un ritardo nella verifica o nel rimborso. Quindi, potresti anche voler familiarizzare con le leggi fiscali.

'Prima di presentare la dichiarazione è essenziale ricontrollare tutte le voci, compresi i dati personali e i dati finanziari', afferma. 'Inoltre, comprendere le leggi fiscali indipendentemente dal software è fondamentale. Sebbene TurboTax fornisca una guida, avere una conoscenza di base dei principi fiscali aiuta a massimizzare detrazioni e crediti, riducendo al minimo gli errori nella dichiarazione.'

IMPARENTATO: 6 avvertimenti sull'utilizzo del blocco H&R per le tasse, secondo gli esperti .

9 Non sono previsti servizi di persona.

Anche se molti approfittano di TurboTax perché non richiede di uscire di casa, se ti piace vedere qualcuno di persona per chiedere aiuto, non c'è nessun 'negozio' che puoi visitare.

'[TurboTax] non offre assistenza di persona né dispone di negozi fisici per ulteriore assistenza', afferma Corcoran.

cosa significa quando una ghiandaia blu attraversa il tuo cammino

Se sborserai TurboTax Live Assisted, farai affidamento sulla condivisione dello schermo, sulle telefonate e sulle chat con i professionisti di TurboTax per ricevere assistenza. Se paghi per il servizio Live Full, lo sarai abbinato ad un preparatore fiscale chi presenta la dichiarazione per te. Ma ancora una volta, tieni presente che è tutto virtuale, secondo NerdWallet.

10 Potresti perdere il valido consiglio di un professionista.

TurboTax può fornire un modo relativamente semplice per presentare correttamente le tasse con il minimo sforzo. Ma alcuni esperti dicono che potresti svendirti non coinvolgendo un contabile che possa aiutarti a ottenere il massimo dal processo. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

'A seconda della tua situazione, potresti voler pagare un professionista sia per la preparazione fiscale che per la futura consulenza fiscale in modo da prepararti per il futuro', afferma Robert Farrington , fondatore e amministratore delegato di L'investitore universitario . 'Il software fiscale non fornisce alcun tipo di consulenza fiscale. Domande come se sia necessario massimizzare un piano pensionistico o acquistare un articolo aziendale costoso adesso o in seguito trovano la risposta migliore da un professionista fiscale.'

E anche se potresti pensare di risparmiare non pagando un commercialista, questa strategia potrebbe finire costo soldi, avverte Croak.

'I software fiscali non sono in grado di comprendere la tua situazione finanziaria specifica come può farlo un esperto umano. Inoltre, non possono fornire consigli su misura per aiutarti a prendere decisioni finanziarie migliori', afferma. 'Se hai situazioni fiscali complicate, il software potrebbe non coprire tutte le tue esigenze. Credo che senza una consulenza professionale potresti perdere importanti detrazioni e crediti, con un potenziale costo.'

Questa storia è stata aggiornata per includere voci aggiuntive, verifica dei fatti e modifica delle copie.

Best Life offre le informazioni finanziarie più aggiornate dei migliori esperti e le ultime notizie e ricerche, ma i nostri contenuti non intendono sostituire la guida professionale. Quando si tratta del denaro che spendi, risparmi o investi, consulta sempre direttamente il tuo consulente finanziario.